3a-Fonds Kosten und Gebühren, schwache Rendite im Marktvergleich und Fonds-Risiken beinflussen erheblich künftige Vorsorgeleistungen. Wo steht Ihre 3a-Vorsorge? Der digitalmedia.ch 3a-Kompass gibt individuelle Antworten und verschafft Ihnen einen solide Basis um zu beurteilen und zu enscheiden, ob sie der 3a-Anlage treu bleiben oder Alternativen bessere Möglichkeiten bieten. Der persönliche Säule 3a-Fonds Vergleich für die finanzielle Gesundheit.
Rückblick 2023: Erhebliche Unterschiede der Performance von Säule 3a-Fonds
Beispielsweise in der Anlagestrategie «Ausgewogen» mit einer Aktienquote von 40 bis 60% liegen die von digitalmedia.ch ausgewiesenen Netto-Renditekennzahlen 2023 zwischen 3,3 und 9,8 Prozent.
In der Anlagestrategie mit höchstem Aktienanteil beträgt der Unterschied zwischen dem schlechtesten und dem besten Anbieter beachtliche 12,2 Prozentpunkte.
3a-Fonds Mehrjahresvergleich 3 Jahre
Das abfallende Niveau aus dem Anlagejahr 2023 wiederspiegelt sich wenig überraschend auch im Mehrjahresvergleich.
In der Anlagestrategie «Wachstum» (65-85%) gibt im digitalmedia.ch Säule 3a-Fonds Vergleich1 Anbieter mit negativer Redite (Verlust). 3a-Fonds mit Netto-Gewinn liegen in einer Bandbreite von 1 Prozent und 8,9 Prozent.
1 Vorsorgejahre 2021, 2022 und 2023. Start Vorsorgekapital CHF 25’000 mit jährlichen Einzahlungen von 5’000 Franken (Anfang Jahr).
3a-Anlagen sind auf viele Jahre ausgelegt
In Franken sind ausgewiesen sind die Renditen aus dem obigen 3-Jahresvergleich «Wachstum» noch anschaulicher.
Der schlechteste 3a-Fonds bescherte dem Inhaber in drei Jahren einen Verlust von 1’460 Franken. Andere Fonds belohnten ihre Vorsorgenehmer mit bis zu 3’600 Franken Gewinn.
Ein Jahresrückblick wie auch ein 3a-Jahresvergleich ist zwar eine Momentaufnahme, ist dennoch ein unverfälschter Beweis über die zurückliegende Leistung des Fondsanbieters.
Ein Anlagefonds-Rückblick, um Kosten und Rendite zu optimieren
Kosten können die Rendite eines Fonds über Jahre erheblich schmälern und sollten daher minimiert werden. Mit einem 3a-Kompass kann ich Ihnen helfen, die Kosten des Fonds aufzuspüren, günstigere Fonds auszumachen oder auf kosteneffizientere Anlageformen umzusteigen.
Ein Säule 3a-Fonds-Vergleich unterstützt Sie zudem zu erkennen, wie gut oder schlecht ein Fonds im Vergleich zu seinem Vergleichsindex oder im direkten Marktvergleich abschneidet. Dies kann Ihnen helfen, die Qualität des Fondsleistung zu beurteilen und zu entscheiden, ob sie dem Fonds treu bleiben oder nach Alternativen suchen wollen.
Ein Rückblick ermöglicht Ihnen zudem die Risiken des Fonds zu verstehen. Beispielsweise wie stark ein Fonds von Marktschwankungen betroffen ist und wie er sich im Vergleich zum Markt verhält. Ist Ihr 3a-Fonds breit diversifiziert in verschiedene Anlageklassen und Märkte angelegt oder Fokus Schweiz? – womit Sie ein deutlich höheres Risiko tragen müssen.
3a Kompass: Wegweiser für Ihre Vorsorge
Mit dem 3a Kompass für 125 Franken erhalten Sie von mir wertvolle Ausführungen über die Qualität zu Ihrem 3a-Fonds1. Die mehrseitige individualisierte Auswertung beinhaltet unter anderem Informationen, ob Anbieteralternativen besser geeignet sein könnten.
Betrachtung der Themen und Aufarbeitung der Ergebnisse:
- Sorgfältige 3a Fonds-Analyse: Anlageklassen, Währungen, Branchen.
- Kostenwahrheit aufzeigen (Gesamtkosten sind oft höher als Sie denken).
- Abgleich, wie Ihr 3a Fonds im Marktvergleich performt hat.
- Direktvergleich der Performance-Ergebnisse mit ausgewählten 3a-Fonds.
- Was wäre wenn: Rendite im Mehrjahresvergleich.
- Ausführungen, Kosten und Checkliste für einen 3a-Anbieter-Wechsel.
1 3a-Vorsorgefonds von Filialbanken mit Wertpapiernummer ISIN.
TRANSPARENT UND UNABHÄNGIG
Bestellen Sie meine Einordnung für Ihren 3a-Fonds
Ich weisen Sie auf Optimierungspotential hin und zeige Ihnen Möglichkeiten auf, wie Sie unter Umständen die Rendite steigern können2.
- Nennen Sie mir für den Vergleich Ihren 3a-Fonds mit ISIN-Nummer und Ihre depotführende Bank.
- Schreiben Sie mir an banking@digitalmedia.ch
- Spätestens 48 Stunden nach Zahlungseingang erhalten Sie Ihren persönlichen 3a-Kompass im PDF-Format, zugestellt an Ihre E-Mail-Adresse.
2 Der 3a-Kompass ist keine Finanz- und Vorsorgeberatung
jetzt für 125 Franken bestellen
Sind Sie bereit für den 3a-Kompass?
Entdecken Sie mit dem Wegweiser die Möglichkeiten für Ihre Vorsorge. 125 Franken für die finanzielle Gesundheit.