Mit der Neon App investieren

Neon öffnet ihren Kunden den Zugang zu Aktien und ETF. Mit Anlegen erweitert die Smartphone-Bank Neon nochmals wesentlich ihr Produktangebot und betont ihren Anspruch einer leistungsstarken digitalen Bankenlösung. Mit Neon App investieren: Null Depotgebühren und mit einer Transaktionsgebühren ab 0,5 Prozent ausgesprochen niedrig.

Neon nennt ihr Anlagefeature «Neon invest» und ist Bestandteil für die Alltagskonten Neon free, Neon green und Neon metal. Zum Start im Sommer gibt es eine grosse Auswahl an in- und ausländischen Aktien sowie gleich zu Beginn mit 70 ETF. Mit der Neon App investieren auf digitalmedia.ch: Einblick in das Anlageuniversum und Gebührendetails sowie ein erster Direktvergleich mit Yuh.

Mit Neon App investieren: Die Gebühren

Gebühreneinfachheit und -freiheit gilt bei Neon auch für den Aktien- und ETF-Handel.

Keine Depotgebühren bei Neon invest

Kostenloses Konto und eine gratis Mastercard, ohne Gebührenzuschläge in Fremdwährungen zahlen und ultra kostengünstig Geld ins Ausland überweisen. Das transparente Preissystem ohne versteckte Kosten setzt sich mit Neon invest fort.

Für das Portfolio erhebt Neon keine Depotgebühren. Für das Halten von Anlagen für langfristige Investitionen bedeutet das jährliche Kosteneinsparungen; durch den Wegfall der Gebühr wird die Anlageperformance nicht unnötig geschmälert.

Mai 2024: Von Neon gibt es jetzt den ersten «gratis» ETF Sparplan: langfristig, flexibel und breit diversifiziert investieren in 100% Aktien.

Handels- und Transaktionsgebühr

Der Handel mit Schweizer Aktien sowie ETF kostet 0,5 Prozent. Für internationale Aktien beträgt die Handelsgebühr 1 Prozent; darin enthalten ist allerdings auch die Gebühr für den Währungswechsel.

Zuzüglich die obligatorische Schweizer Stempelsteuer von 0,075 % auf Schweizer Titel und 0,15% auf ausländische Valoren. Für den Handel gibt es keinen Minimal- beziehungsweise Maximalbetrag.

Neu in der Neon App: das Register «Invest»

Währungswechsel

Der Handel mit der BX Swiss geschieht mit Neon invest ausschliesslich in Schweizer Franken. Das heisst, die in der App angezeigten Kauf-/Verkaufspreise der Handelsaufträge sind in Schweizer Franken.

Welche Arten von Handelsaufträgen gibt es?

Neon invest startet zu Beginn mit Marktaufträgen. Also zeitnahe Ausführung von Käufe und Verkäufe mit dem Ausführungsgrundsatz «Best Execution». Später sollten Limiten-Aufträge wie Stop-Loss folgen.

Die Aktien und ETF werden an der Schweizer Börse BX Swiss gehandelt (ehemalige Börse Bern).

Handelsplattform und Partnerschaft mit der Hypothekarbank Lenzburg

Die Banking-App Neon erweitert mit «neon invest» ihre Partnerschaft mit der Hypothekarbank Lenzburg (HBL). Die Bank (HBL) ermöglicht über ihre technische Einrichtung den Zugang zur Handelsplattform und zur Verwahrstelle inkl. Depotführung.

Depotverwaltung, Dividenden und Corporate Actions

Die Hypothekarbank Lenzburg ist für Neon invest-Kunden die Depotführende-Bank und umfasst eine Vielzahl von inkludierten Dienstleistungen.

Zurzeit ist ein Aktienregister-Eintrag (noch) nicht vorgesehen, jedoch technisch wie auch fachlich möglich. Im Unterschied zu Yuh (treuhänderische Verwaltung) wird auf den Namen des Neon-Kunden ein Depot eröffnet und geführt.

Dividendenzahlungen werden uneingeschränkt auch ohne Aktienregister-Eintrag gutgeschrieben. Die Ausübung von Bezugsrechten und weiteren Ereignissen gestalten sich wie folgt:

• Bezugsrecht: Auszahlung
• Split: Wird angezeigt
• Takeover offer: Standardmässig keine Aktion. Je nach Bedarf gegebenenfalls Kontaktaufnahme mit betroffenen Neon-Kunden
• Generalversammlung: Versand Einladung und Teilnahme nicht möglich (fehlender Aktienregister-Eintrag)

Sollte Neon das Namensregister möglich machen, wäre das ein gewichtiges Alleinstellungsmerkmal gegenüber den digitalen Mitbewerbern. Das würde auch Naturaldividenden ermöglichen.

Das Anlageuniversum von Neon invest

Wie bei Yuh hat auch Neon das Investieren auf das Wesentliche konzentriert und eine breite Auswahl an beliebten Anlageprodukten bereitgestellt.

Die Auswahl handelbaren Wertschriften erfolgt durch die Bank, kann laufend angepasst werden und wird ausschliesslich über die Neon-App zugänglich gemacht.

Welche ETF hat Neon?

Fokus bei «neon invest» dürften die beliebten ETF sein. Die Auswahl an kostengünstigen ETF ist gleich zu Beginn breit diversifiziert (Regionen, Länder, Branchen etc.). Insgesamt stehen aktuell 100 ETF zur Auswahl (20.09.2023).

• Aktien-ETF auf beliebte in- und ausländische Indizes
• Dividenden-ETF
• Strategien-, Branchen- und Themen-ETF wie Technologien, neue Energien, Gesundheit
• Geldmarkt-, Rohstoff- und Edelmetall-ETF

Die Produkte vom marktführer iShares von BlackRock überwiegt mit mehr als die Hälfe der Titelauswahl. Darin enthalten sind unter anderem die volumenstarken ETF wie: iShares Core S&P 500 und iShares Euro StoXX 50.

Für den Fokus Schweiz gibt es ETF unter von iShares wie auch UBS. Eine Auswahl ist: iShares Swiss Dividend (CH), iShares SMIM (CH), UBS ETF SMI und UBS ETF CH SPI.

In der Titelauswahl sind ETF von Vanguard, unter anderem mit Vanguard FTSE-All-World UCITS mit einem Fondsvolumen von über 9 Milliarden Franken.

Welche Aktien gibt es auf Neon invest?

Der Handel mit beliebten Aktien ist auch ein häufiges Anlageziel vieler Kleinanleger. Aktien, die man mit Neon App investieren und handeln kann, sind unter anderem:

Ausländische Aktien (zurzeit knapp 225 Valoren)

• Apple, Amazon, Microsoft, Tesla für die USA
• Allianz, BASF, ING Group für Europa

Deutsche Aktientitel überwiegen bei der europäischen Valorenauswahl.

Schweizer Aktien (zurzeit 55 Valoren)

Mit einer breiten Auswahl an Schweizer Aktientitel werden verschiedene Teile des Schweizer Aktienmarktes abdeckt: SMI und SPI (Gesamtmarkt) wie auch SLI (meistgehandelte Aktien) und SMIM (mittelgrosse Unternehmen). Beispiele sind:

• Novartis (SMI, SPI, SLI)
• Sulzer (SPI)
• Belimo (SPI, SMIM)

Entdecke die Anlageprodukte von Neon invest (.pdf, 08.05.2023)

Neon invest und Yuh im Vergleich – die Unterschiede

Die Depotführung ist bei Yuh wie auch Neon kostenlos. Leicht unterscheiden tun sich die beiden mit den Handelsgebühren.

• Yuh erhebt auf in- und ausländische Schweizer Aktien und ETF 0,5 Prozent (exkl. allfällige Währungsumrechnung).
• Neon hat ein leicht differenziertes Gebührenmodell mit 0,5 % für inländische Aktien & ETF und 1 % auf ausländische Aktien, wobei in der leicht höheren Gebühr gegenüber Yuh der Wechselkurs-Aufschlag bereits enthalten ist.

In der Schweiz ist das Mindestalter für Investieren 18 Jahre. Deswegen ist bei Yuh die Bedingung für eine Kontoeröffnung ein Mindesalter von 18 Jahre. Neon ist bereits ab 16 Jahre möglich – und das wird auch so bleiben. Neon steuert die Funktion neon invest direkt über die App: Aufschaltung des Tabs invest erst ab Kundenalter 18 Jahre.

Handel mit Aktien und ETF: Yuh oder Neon – der Gebührenvergleich (20.09.2023)

Wertschriftendepot Yuh vs Neon invest

Yuh verwaltet die von ihr zugelassenen Instrumente (Aktien, ETF, Obligationen, Zertifikate) treuhänderisch und gewährt dem Kunden einen Treuhandanteil.

Lautend auf den Namen des Kunden wird bei der Hypothekarbank Lenburg ein Kundendepot geführt mit allen (und später) möglichen Leistungen inklusive Eintrag in das Aktienregister.

Bereits ab Start ermöglicht Neon invest für 100 Franken eine Titelauslieferung. Die Möglichkeit der Titeleinlieferung wird geprüft. Bei einem postitiven Entscheid beschränkt sich die Einlieferung auf die handelbaren Valoren von Neon (Titelauswahl).

Einführungszeitpunkt und Roadmap

Die Beta-Phase ist abegeschlossen und der Launch ist am 13. Juli 2023 erfolgt. Auf Juli/August gelangen weitere 100 Titel zum Neon invest-Anlageuniversum.

Zudem stehen auf der Roadmap weitere Neon invest-Neuerungen:

• Limiten-Aufträge
• Wiederkehrendes Investieren (seit Frühling 2024 aktiv)

Mit der Neon App investieren: Fazit

Die Auswahl an Aktien mag einschränkend wirken, deckt jedoch eine gute Breite ab mit den beliebtesten und meistgehandelten Aktien in der Schweiz.

Statt Einzeltitel ist Aktien-Sparen mit ETF eine beliebte Methode, um in den Aktienmarkt breit zu investieren und langfristiges Wachstumgspotential zu nutzen. Das Angebot von Neon invest kommt Schweizer Konsumentinnen und Konsumenten diesem Trend entgegen und bietet mit ihrer App einen kostengünstigen und einfachen Service an.

Die Bereitstellung und Auswahl der ETF ist mit Bedacht gewählt und bietet eine breite Diversifikation über eine Vielzahl von Aktien in bestimmten Märkten und Sektoren.

Mit der Hypothekarbank Lenzburg als Handelspartner hat Neon einen gewichtigen Sicherheits- wie auch gefestigten Zukunftspartner.

Das Smartphone-Banking kommt weiter voran, die Beliebtheit ist anwachsend. Neon hat sich als First-Mover behauptet und zusammen mit Yuh sind die beiden Apps klarer Geber in Sachen innovatives Banking zum Discountpreis.

Aus 2 mach 3: Alltagsbanking mit Neon aus Zahlen, Sparen und Investieren; alles mobil und unabhängig.

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Weiterführende Informationen

• Neu und an Neon interessiert? – Fragen und Antworten
• Schweizer Smartphone-Banken im direkten Vergleich – exklusiv auf digitalmedia.ch
• Yuh und Neon – wie sicher sind Smartphone-Banken?
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