Anlegen mit Leichtigkeit: Mit dem neuen ETF Sparplan von Neon bequem und beindruckend günstig in die Zukunft investieren. Teures Fondssparen von Filialbanken sind muffige Gerüche aus der Vergangenheit. Investiere die Gebührenersparnis in einen Neon ETF Sparplan.
Von Neon gibt es jetzt den ersten «gratis» ETF Sparplan: langfristig, flexibel und breit diversifiziert investieren in 100% Aktien.
Erfahren Sie alles Wissenswerte und die Funktionsweise zum ETF-Sparplan von Neon invest.
FAQ Neon ETF Sparplan: Zusammenfassung für Schnell-Leser
0 Franken: Kauf und Halten im Neon-Depot ist kostenlos. Der ETF selbst beansprucht tiefe 0,15% p.a. (wird direkt dem Fondsvermögen belastet). Zuzüglich Steuern, Spread und Verkauf.
Am Beispiel der Berner Kantonalbank: 1,6% p.a. (Produktkosten & Depotführung) plus 1% Kaufgebühr. Zuzüglich Steuern (reduziert für inländische Wertschriften).
Ein kostenloses Neon-Konto. App herunterladen und mit dem Empfehlungscode digitalmedia ein Neon-Konto eröffnen und den 30 Franken-Vorteil erhalten.
Selbständig in der Banking-App Neon unter «Invest/zum Sparplan» hinzufügen. Den FTSE All-World UCITS ETF auswählen und den wiederkehrenden (monatlichen) Anlagebetrag bestimmen.
Invesco FTSE All-World UCITS, ISIN: E000716YHJ7. Der thesaurierende Global Stocks (FTSE) ETF bildet den Referenzindex FTSE All-World Index nach und bietet Zugang zu Aktien aus Industrie- und Schwellenländern weltweit. Damit bildet der FTSE All-World Index 90-95% der weltweiten Marktkapitalisierung ab – und ist breiter gestreut als der populäre MSCI ACWI UCITS ETF von iShares.
Für langristige Anleger mit kleineren (Teil-)Sparbeträgen, die mit einem breit gestreut ETF regelmässig und kostengünstig an den Renditemöglichkeiten am Aktienmarkt partizipieren möchten.
Liegt die Anlagestrategie «Aktien-Sparen mit kleineren Beträgen» im Fokus, bietet ein ETF den klaren Vorteil der Einfachheit und geringen Kosten. Weiter ist die Risikostreuung mit dem Invesco FTSE All-World UCITS breit abgedeckt, da auch Schwellenländer, mittlere (Mid Caps) und kleinen Unternehmen (Small Caps) enthalten sind.
Gut informierte Anleger stellen mit ergänzenden ETFs ihr persönliches ETF-Portfolio zusammen, unter anderem auch mit weiteren Anlageklassen wie Anleihen und Immobilien oder themen-/länderbasierte ETFs.
Der kostenlose Neon invest ETF Sparplan Invesco FTSE All-World im Detail
Die Auswahl an ETFs ist enorm und bei der Auswahl kann viel Zeit vergehen. Für die Leichtigkeit des Sparplans hat Neon einen breit gestreuten Welt-Aktien-ETF bereitgestellt:
- Invesco FTSE All-World UCITS ETF, IE000716YHJ7
Der Invesco FTSE All-World UCITS ETF bildet den Referenzindex FTSE All-World Index nach und bietet Zugang zu Aktien aus Industrie- und Schwellenländern weltweit.
Beschreibung und Übersicht Invesco FTSE All-World UCITS ETF1
Passend zum langfristig angelegten Sparplan werden beim Neon Invesco FTSE All-World UCITS ETF die Dividenden im Fondsvermögen wieder angelegt (thesaurierend).
- Produktkosten (TER): 0,15% (p.a.)
- Fondsgrösse: CHF 330 Mio.
- Anzahl Positionen: 2’400 (≈)
- Spread (Geld-Brief-Spanne): 0.28%
- Volatilität 1 Jahr (CHF) 10,42%
- 1 Jahr +20,9%
Der ETF wird physisch teil-repliziert2, auch Sampling genannt. Die Anlagen werden direkt gehalten.
Der Handel geschieht in Schweizer Franken über die BX Swiss-Plattform.
Ist die Fondsgrösse ein Nachteil?
Im Unterschied zum iShares Core MSCI World UCITS ETF (IE00B4L5Y983) ist der Invesco FTSE All-World UCITS mit dem Auflegedatum vom 26. Juni 2023 noch ein «junger» ETF.
Nach einem Jahr hat er bereits eine Fondsgrösse von 330 Millionen Franken erreicht und somit den kritischen Wert von 100 Millionen Franken in kurzer Zeit deutlich überschritten.
Der Spread um die 0,25-0,30% mag gegenüber dem iShares Core MSCI World UCITS ETF als hoch erscheinen (0,08%), ist jedoch durch die (noch) kurze Laufzeit erklärbar. Da der Sparplan langfristig ausgelegt wird und kleine Beträge investiert werden, dürfte sich der Spread auf die Rendite unwesentlich auswirken.
1 Zugriff 04.07.2024, Werte per 30.06.2024 und 31.05.2024
2 Der ETF hält eine Auswahl an Indextiteln. Kleine oder illiquide Werte kommen nicht ins Portfolio. Die Wertentwicklung weicht dabei nur geringfügig vom Basiswert ab.
Unterschiede FTSE All-World vs. MSCI Word
Gegenüber dem bekannten MSCI World Index mit ungefähr 1’500 enthaltenen Unternehmen aus 23 Industrieländern, umfasst der FTSE All-World Index um die 4’300 Unternehmen aus 49 Ländern weltweit.
Im Gegensatz zum MSCI World bildet der FTSE All World die Wertentwicklung nebst grossen auch mittlere (Mid Caps) und kleinere Unternehmen (Small Caps) aus Industrie und Schwellenländern ab. Dadurch erklärt sich die höhere Zahl der Unternehmen, die im Indizes von FTSE enthalten sind.
Damit bildet der FTSE All-World Index 90-95% der weltweiten Marktkapitalisierung ab. Demgegenüber steht der MSCI World-Index mit ungefähr 85 Prozent der weltweiten Marktkapitalisierung.
Die Zusammensetzung nach Ländern mit dem grössten Gewicht USA (FTSE 60%, MCSI 68%) und die Technologielastigkeit mit 25% ist bei beiden Indizes ähnlich. Die Gewichtung der Top-5-Positionen ist übereinstimmend.
Gibt es für den Neon ETF Sparplan weitere Welt-ETFs?
Ja. Jedoch nur der Invesco FTSE All-World UCITS ETF ist von Neon ohne Kaufgebühren im Angebot. Dennoch bietet Neon die ETF-Wahlfreiheit.
Neon ETF Liste für den Sparplan (nur Welt-ETFs)
Für den Kauf gilt der aktuelle Gebührentarif von Neon.
| ETF | TER3 |
|---|---|
| – FTSE All-World | |
| Invesco FTSE All-World UCITS ETF4 (IE000716YHJ7) Lage, Mid, und Small Caps, Industrie- und Schwellenländer | 0,15% |
| Vanguard FTSE All-World UCITS ETF5 (IE00B3RBWM25) Large Caps, Industrie- und Schwellenländer | 0,22% |
| – MCSI World | |
| DWS Xtrackers MSCI World UCITS ETF (IE00BJ0KDQ92) | 0,19% |
| iShares MSCI ACWI UCITS ETF6 (IE00B6R52259) | 0,20% |
3 jährlich (p.a.)
4 ohne Kaufgebühr (04.07.2024)
5 ausschüttend
6 vergleichbar mit Invesco FTSE All-World UCITS ETF jedoch auf Basis MCSI World (Industrie- und Schwellenländer weltweit)
Neon ETF Sparplan Kosten
Nebst auf die Wertentwicklung des Index sind auf die Gebühren achten. Denn diese schmälern die Rendite langfristig.
- Langfristiger Effekt: Selbst kleine Gebühren können sich über Jahre hinweg zu einem beträchtlichen Betrag summieren.
- Höhere Rendite: Bei gleichen Kosten und gleicher Wertentwicklung des Index hat ein ETF mit tieferen Gebühren schlichtweg eine höhere Rendite.
Gebührenvergleich Sparplan Neon vs. Berner Kantonalbank
Nicht im Klaren darüber, ob ein klassischer Anlagefonds oder ein ETF Sparplan von Neon? Der Gebührenvergleich gibt Antworten:
Tabelle: Gebühren und Kosten ETF Sparplan von Neon und BEKB-Fondssparplan:
| Gebühren und Kosten | Neon7 | BEKB8 |
|---|---|---|
| Kontogebühr | keine | 72.– |
| Depotgebühr9 | keine | 0,2% |
| Kaufgebühr | keine | 1% |
| Fondskosten (TER)10 | 0,15% | 1,4% |
Renditevergleich Sparplan Neon vs. Berner Kantonalbank(*)
(*) Monatlicher Sparbetrag von 200 Franken auf 20 Jahre mit einer Marktrendite von 4%. Ohne Zu- und Abgänge, exklusiv indirekte Kosten Dritter wie Stempel, Steuerrückbehalt.
Tabelle: Kosten-/Gebühren-Check in Franken für einen Sparplan auf 20 Jahre:
| Gebühren und Kosten | Neon7 | BEKB8 |
|---|---|---|
| Kosten | 1’000 | 10’200 |
| Anlage nach Kosten | 72’100 | 60’300 |
| Mehrrendite/Ersparnis | 11’800 | |
| Zusätzliche Rendite/Jahr | +0,91% |
Kostenlos: Obendrauf gibt es für Neon invest Kundinnen und Kunden den E-Steuerauszug ohne Gebühren.
Langfristiges Investieren zu günstigen Konditionen maximiert die Rendite: Die clevere Strategie für den Sparplan, um langfristig Vermögen aufzubauen.
7 Invesco FTSE All-World UCITS ETF
8 BEKB-Aktien Nachhaltig Global 100 für Erwachsene ab 30 Jahre, Privatkonto Basic, Rabatt für junge Erwachsene bis 30 Jahre beachten
9 auf das Anlagevolumen
10 wird dem Fondsvermögen verrechnet (schmälert die Netto-Performance)
Den gratis ETF Sparplan bei Neon invest anlegen, so funktionierts
Der Neon invest Sparplan ist auf drei ETFs/Aktien beschränkt. Für ein wiederkehrendes Sparen mit monatlichen kleineren Beträgen ist das ausreichend und mit dem globalen Invesco FTSE All-World UCITS Aktien-ETF werden Verlustrisiken breit gestreut.
Der Ausführungstermin erfolgt jeweils am dritten Tag des Monats und bei ausreichendem Guthaben auf dem Hauptkonto.
Bei Neon werden immer ganze ETFs und Aktien gekauft. Der Mindestanlagebetrag entspricht daher dem gewählten ETF plus 10% Reserve, um Kursschwankungen zu berücksichtigen.
Beachte das Plan-Guthaben: Neon handelt immer mit ganzen Aktien und ETFs. Wird die Investition geringer ausfallen als der festgelegte monatliche Betrag, wird das übrig gebliebene Geld in das Plan-Guthaben übertragen und wird automatisch für die Investition im Folgemonat verwendet.
Mit Leichtigkeit den gratis Neon ETF Sparplan anlegen
Die Schritt-für-Schritt-Anleitung auf einen Blick:
- Für Neukunden: Eröffne mit dem Empfehlungscode digitalmedia ein Neon-Konto und erhalte den 30 Franken-Vorteil.
- Tippe in der Neon App auf den Tab «Invest».
- Wähle mit «Sparen beginnen».
- Für den Invesco FTSE All-World UCITS ETF selektiere «Global Stocks (FTSE)».
- Bestätige mit «Zum Sparplan hinzufügen».
- Bestimme den monatlichen Anlagebetrag, beispielsweise 200 Franken.
- In der Zusammenfassung werden alle Details angezeigt. Kontrolliere und bestätige mit «Titel hinzufügen».
Der ETF-Sparplan lässt sich anpassen wie auch aufheben. Klicke auf «Verwalten» und tätige die Änderungen.
Weiterführende Informationen, Anleitungen und FAQ zum Sparplan gibt es detailliert auf der Website von Neon:
Neon ETF Erfahrung: Für wen eignet sich der Neon ETF Sparplan?
Aktiensparen mit einem Welt-ETF als Alternativmöglichkeit zum Sparkonto. Der Neon ETF Sparplan-Welt eignet sich für:
- langfristiger Anleger, die regelmässig und automatisch kleinere Sparbeträge kostengünstig und breit gestreut und zu 100% in Aktien investieren wollen.
Ein einzelner ETF kann ausreichen, um langfristig anzusparen. Wähle einen globalen Aktien-ETF, der Risiken aber auch Chancen breit streut.
Für höhere (Einmal-)Anlagen ist ein Online-Vermögensverwalter mit individuellen Anlagelösungen und breiter Asset Allocation zu bevorzugen. Findependent: Self-Service mit kostengünstigen Anlagelösung; und Descartes: Der Finance-Digitalpionier mit einem Plus an individueller Betreuung.
Fazit: Welche Vorteile bietet der Neon ETF Sparplan?
Der kostengünstige Neon ETF Sparplan bietet kostengünstiges und breit gestreutes investieren mit langfristig hohen Renditechancen.
- Breite Diversifikation mit einem Welt-ETF: In verschieden Länder, Unternehmen und Branchen investieren.
- Frei von Renditekillern: Null Bank- und Verwaltungsgebühren, tiefste ETF-Kosten (TER) von 0,15% (p.a.).
- Selbständige Flexibilität: Investieren mit kleinen Beträgen und Investitionen jederzeit an die Bedürfnisse anpassen (Verkaufen, Aussetzen, Erhöhen etc.).
- Einfach und benutzerfreundlich: Neon Invest ist eine einfach zu bedienende Plattform – auch für Anleger mit wenig Erfahrung.
Bitte beachten Sie, dass dies nur allgemeine Informationen sind und keine Finanzberatung und Handlungsempfehlung darstellen.
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Weiterführende Informationen
- Mit der Neon App investieren – Einblick in das Anlageuniversum und Gebührendetails von Neon invet sowie Direktvergleich mit Yuh
- Anleihen-ETFs bei Yuh und Neon – Mit ETFs an Anleihen teilhaben
- ETF für Anfänger und Anfängerinnen – ein Ratgeber auf justetf.com
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